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金融業近年從違法銷售TRF到兆豐案等，問題層出不窮，金管會主委李瑞倉今（12）日表示，未來擬修改金融監理罰則，金融監理將採抓大放小態度，若業者有重大違規行為時，將從重處罰，不但可以採一行為一罰，還可以連續處分，且違規罰款金額也可能突破千萬元上限。

金管會今天舉辦106年新春媒體記者會，針對近來金融狀況頻頻，金管會罰則也被外界批評過輕，起不了遏阻作用，因此金管會主委李瑞倉透露，正在請金融研究發展基金會研究金融相關行政處分法規。

李瑞倉表示，金榮基夠最好要自立、自強、自律，除做好風控之外，內控部分董事會也要管好企業，減少金管會直接干預，但如果業者作不到，金管會也會加強管理，而且未來金融監理將參考歐美法規，朝向從重處分方向改革。

李瑞倉指出，金管會在金融監理上將採抓大放小態度，若是作業疏失，金管會可以先提醒，不一定處分，但如果違反專業倫理或重大違法時就要從重處罰，目前行政處分的相關研究案預定六月提出，未來處分將從現在的一罪一罰，調整成一行為一罰，像是金融違法銷售TRF（目標可贖回遠期契約），認定違規包括認識客戶（KYC）不實、協助編制不實財報2項，過去視為「一罪」進行處份，未來將視「二罪」且處份後缺失沒改善，還可連續處罰。

也因為現在只能一罪一罰，罰款也僅有200萬到1千萬上限，調整之後若改為一行為一罰，金管會就可以針對多項行為進行數次處分，罰款也就有可能突破千萬。同樣若類似兆豐銀違反洗錢法規，也可以同樣做出較重的處分，就像美方重罰兆豐銀57億元就是依照一行為一罰的原則。

不過李瑞倉強調，再嚴格的法令也無法防範違法行為，因此應該是事情發生後，要有機制可以有效制止，並避免繼續對金融消費者造成傷害。



新聞來源https://tw.news.yahoo.com/-140055006.html

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